KYC (Know Your Customer)

Podobnie jak w innych częściach świata, polskie kasyna online są zobowiązane do wdrożenia zasady “Poznaj swojego klienta” (KYC) zgodnie z wymogami prawa i regulacji. Oznacza to weryfikację tożsamości klientów w celu zapobiegania praniu brudnych pieniędzy, kradzieży tożsamości, oszustwom finansowym i finansowaniu terroryzmu.

❓Co to jest KYC?

Praktyki KYC (Know Your Customer) są niezwykle ważne w relacji użytkownik-biznes. Jest to także pierwszy krok do nawiązania relacji z klientem biznesowym.

KYC jest używany do weryfikacji tożsamości i informacji finansowych klientów kasyn online i innych firm.

Know Your Customer (KYC) jest jednym z największych wyzwań stojących przed firmami i instytucjami we wszystkich obszarach, ponieważ odgrywa kluczową rolę w integracji klientów, oszustwach dotyczących tożsamości oraz kontroli AML.

Polscy gracze w kasynach online – poznaj swojego klienta

Zgodnie z wymogami prawnymi i obowiązującym ustawodawstwem, KYC lub Know Your Customer (Poznaj Swojego Klienta) jest procesem, który weryfikuje tożsamość klientów danej platformy.

Powszechne stosowanie nowych technologii oznacza, że potrzebne są specjalne standardy w celu zapobiegania oszustwom internetowym.

Metoda KYC jest zatem prawnym wymogiem na całym świecie dla każdej firmy, która chce umieścić użytkownika na liście klientów.

❓Dlaczego kasyna online używają KYC?

• Firmy oferujące gry kasynowe online mają prawny obowiązek monitorowania wszystkich graczy, którzy są ich klientami w całym kraju. Muszą one weryfikować pewne informacje, takie jak tożsamość, wiek, miejsce zamieszkania i źródło finansowania, aby chronić klientów przed nadużyciami i oszustwami.
• Jednym z głównych powodów jest to, że wszyscy gracze kasyn w Polsce powinni unikać prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Jeśli proces KYC nie jest przestrzegany, platforma może stać się miejscem prania pieniędzy i kierowanie ich do niepożądanych organizacji.
• Tak jak uwiarygodnienie użytkowników jest priorytetem dla uczciwych firm, użytkownicy muszą również ufać, że gromadzone na ich temat informacje są traktowane prawidłowo i chronione.
• W Polsce za wydawanie zezwoleń polskim stronom oferującym gry online odpowiada Minister Finansów.
• Na świecie kasyna regulowane i licencjonowane są przez różne organizacje rządowe. Jednymi z najbardziej popularnych i cenionych są na przykład Malta Gaming Authority, czy Curacao eGaming Authority.
• Licencjonowani operatorzy są prawnie zobowiązani do zapewnienia uczciwego, otwartego i wolnego od przestępczości hazardu, w tym kasyna online i strony z zakładami. Odbywa się to częściowo poprzez weryfikację tożsamości i konta bankowego.
• Nieprzestrzeganie tych zasad może spowodować, że kasyno będzie wykorzystywane do działalności przestępczej i może doprowadzić do utraty licencji.
• Kasyna podlegają przepisom ustawy o przestępczości i praniu brudnych pieniędzy.
• Przeprowadzając kontrolę KYC, kasyno może potwierdzić, że pieniądze polskiego gracza w kasynie zostały zdobyte legalnie, a dane identyfikacyjne są autentyczne. Pozwala to również kasynom na wykluczenie graczy, którzy nie są wystarczająco dorośli, aby grać legalnie.
• Praktyki KYC chronią również interesy polskich graczy, zapewniając, że nie wykorzystują oni czyichś danych osobowych i finansowych do nieuczciwych celów, nie tylko na stronie zakładów.

❓Jak przejść przez proces KYC?

Wszyscy licencjonowani operatorzy muszą dokładnie sprawdzić wiek, nazwisko i adres klienta. Kroki, przez które należy przejść, aby zakończyć proces KYC, są następujące:

• Możesz użyć swojego paszportu lub prawa jazdy, aby udowodnić swoją tożsamość i wiek. Powinieneś okazać także rachunek ze swoim imieniem i adresem, wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
• Kasyna online mogą również przeprowadzić kontrolę kredytową, aby potwierdzić twoją tożsamość. Nie musisz się o to martwić, ponieważ kontrole te są wykorzystywane wyłącznie do celów identyfikacyjnych i nie pozostawiają żadnych śladów ani wpływu na Twoją historię kredytową.
• Możliwe jest, że zostaniesz poproszony o podanie dodatkowych informacji, ale to zależy od decyzji każdego kasyna. Oznacza to po prostu, że kasyno przeprowadza sprawdzenie zgodności, ponieważ może się zdarzyć, że informacje widoczne na dokumentach różnią się od tych, które zostały użyte do rejestracji.
• Niektóre kasyna online mogą również wymagać dodatkowych dokumentów do weryfikacji finansowej. Gdy wymagane są informacje finansowe, zazwyczaj będziesz musiał zweryfikować metodę płatności lub przedstawić dokument ze źródłem przychodów, aby udowodnić, że środki zostały uzyskane zgodnie z prawem i użyto odpowiedniej metody płatności.

Dokumenty, które możesz wykorzystać do dodatkowej weryfikacji finansowej to:

• Wyciąg z banku;
• Odcinek wypłaty
• Zdjęcie/skan karty bankowej lub innej metody płatności (np. e-portfel)
• Dywidenda
• Wyciąg z konta oszczędnościowego
• Emerytura

Dodatkowe wymagania dotyczące dokumentów mogą się różnić w zależności od kasyna. Ponadto przedłożone dokumenty zostaną zaakceptowane tylko wtedy, gdy będą czytelne i odpowiedniej jakości. Dlatego należy upewnić się, że cały dokument jest widoczny podczas skanowania lub fotografowania.

❓Jak będą wykorzystywane i przechowywane moje informacje?

Kasyna online sprawdzą twoje dokumenty, aby potwierdzić ich autentyczność i zgodność z danymi osobowymi i finansowymi, które podałeś. Informacje te są przechowywane w systemie.

Zrozumiałe jest zaniepokojenie rozpowszechnianiem danych osobowych w Internecie w dobie cyberbezpieczeństwa i ochrony danych.

Nie powinieneś się jednak martwić, ponieważ Ministerstwo Finansów i organy regulujące dane kasyno narzucają surowe zasady ochrony prywatności w kwestii danych osobowych. Przykładem ustawy to kontrolującej jest znane w Polsce RODO.

Informacje będą wykorzystywane wyłącznie w kasynach, a dostęp do Twoich danych będzie niemożliwy bez Twojej zgody w bezpiecznym systemie cyfrowym z hasłem.

Ponadto dostęp do informacji o użytkowniku ma tylko upoważniony i wykwalifikowany personel, co również chroni użytkownika.

❓Jak KYC wpływa na moje zakłady?

Jako gracz, musisz potwierdzić swój wiek, zanim będziesz mógł podjąć poniższe działania:

• Wpłać pieniądze na swoje konto;
• Uzyskać dostęp do wszystkich darmowych gier oferowanych przez kasyno.
• Grać w kasynie za własne pieniądze lub postawić darmowy zakład.

Aby móc grać, musisz również zweryfikować swoje imię i nazwisko i adres. Choć wiele osób uważa to za zbędne i uciążliwe, pamiętajmy, że takie zabiegi są uzasadnione.

❓Co klient zyskuje dzięki KYC?

Nawet jeśli uważasz, że cały proces jest tylko niepotrzebnym zawracaniem głowy, w dłuższej perspektywie zyskuje na tym również klient. Niektóre z tych powodów to:

• Podając prawdziwe informacje, przyczyniasz się do zwiększenia bezpieczeństwa w świecie cyfrowym i zmniejszasz prawdopodobieństwo, że oszuści wciągną Cię w podejrzane interesy.
• Twoja tożsamość jest bezpieczniejsza- im więcej poprawnych danych podasz, tym trudniej je ukraść.
• Jeśli twoje dane są niekompletne, wyglądasz na bardziej niebezpiecznego, niż jesteś w rzeczywistości, ponieważ niekompletność budzi podejrzenia.
• Twoje płatności są szybsze, ponieważ nie wymagają już dodatkowego przetwarzania i sprawdzania.

Wnioski

Świat kasyn online stale się rozwija, a ich liczba tylko rośnie. Obecnie strony hazardowe znacznie poprawiły swoje serwisy i podejście do klienta, a teraz mogą być jeszcze bezpieczniejsze dzięki ulepszonym procedurom bezpieczeństwa graczy. Poprzez usprawnienie cyfrowej weryfikacji tożsamości, kasyna mogą również zwiększyć swoje przychody.

W kasynach online, bankowości i innych branżach, wprowadzenie usług cyfrowych KYC stało się już ogromnym sukcesem. Najważniejszy w identyfikacji klienta jest pierwszy krok, który poprawnie wykonany, znacznie ułatwia i przyspiesza cały proces.

Obecnie, KYC jest kluczowym czynnikiem w walce z przestępstwami finansowymi i praniem brudnych pieniędzy.

💡Opinia naszego eksperta o KYC

„KYC, czyli dokładnie Know Your Customer, to bardzo istotny proces, w ramach którego kasyna online weryfikują tożsamość i podane informacje graczy. Pomaga on zapobiegać oszustwom i praniu pieniędzy oraz zapewnia bezpieczeństwo i uczciwość kasyna, dlatego jest niezwykle ważny.

KYC stanowi element regulacji kasyn online, która zapewnia ważny mechanizm ochrony dla graczy i kasyn. Dzięki KYC kasyna mogą zapewnić, że współpracują tylko z legalnymi i zweryfikowanymi graczami, zmniejszając ryzyko oszustwa i strat finansowych, w tym dla graczy”.

Beata Woźniak, redaktor naczelna